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【日本株】10年以上非減配×高配当銘柄で組む毎月配当ポートフォリオ【15銘柄】

こんにちクマ🐻

今回は、コツコツ投資をして配当金を増やしていきたい&毎月配当がもらえるポートフォリオを構築したい方向けに記事を用意させていただいたクマ!
表題の通り、本記事では「10年以上非減配かつ高配当銘柄のみで毎月配当ポートフォリオを組んでみる」クマよ🐻

米国株だと年4回の配当が主流で組み合わせやすかったり、毎月配当のETFがたくさんあって、毎月配当ポートフォリオが非常に組みやすいけど、日本株だとどうしても「3月・6月・9月・12月」に配当が集中する傾向があるクマ。
そんな中でも「日本株で毎月配当ポートフォリオを組んでみたい!」というニーズはそれなりに多いけれど、いざ実際に着手してみると、銘柄をリサーチするだけでも一苦労クマね。

そんな皆さんの苦労を少しでも低減できればという思いで、今回の記事をご用意させていただいたクマ!
本記事では一旦15銘柄のご紹介になるけど、もっとたくさんの銘柄が知りたい方向けに、非減配×高配当に限らず、権利月グループごとの過去記事も載せてあるので、それら全て合わせると180銘柄近く知ることができるクマ!!
ぶっちゃけその辺の有料商材や本よりも情報量としては多いと思うクマよ🐻🐻🐻

本記事を参考に、ご自身に合う銘柄を探すきっかけになれればいいし、何よりも毎月配当を目指してる方にとっては非常にお役に立てると思うクマね🐻

投資熊
銘柄検討のお役に立てる記事になってるクマね!
熱烈ないいね・リツイートよろしクマー🐻
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目次は↓をぽちっとクマ🐻

一緒に読んでおくと役に立つ記事

※過去記事なので、株価などの情報は変わってるけど、銘柄自体は参考になると思うクマー

✅高配当投資に興味がある!全体的にどんな銘柄があるのか知りたい!
 👇【日本株】有名な高配当65銘柄 総まとめ【高配当】

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✅非減配×高配当銘柄に興味がある!もっと知りたい!
 👇【日本株】非減配&高配当 20銘柄まとめ

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✅高配当投資に興味があるけど、有名な銘柄はもう見飽きた!!
 👇【日本株】知名度低め「長期非減配×高配当」20銘柄まとめ【高配当】

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✅やっぱり米国の個別株やETFが知りたい!
 👇米国株配当ポートフォリオ候補 73銘柄 まとめ

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注意点(必読)

✅本記事における銘柄に対するクマのスタンスは、「リサーチ結果のまとめ&紹介」であり、決してそのまま真似すること、購入、売却など特定の投資行動を誘導するものではないクマ

✅あくまでも断片的な情報の提供であり、 銘柄選びの参考資料という位置づけなので、完璧な資料ではないクマ

✅万全を期してるけど、データが最新のものではなかったり、間違いがある可能性もあるクマ

✅データはサイトによって定義などが微妙に違っていたりするので、他のサイトとは情報が異なっている場合もあるクマ

✅本記事で紹介した銘柄の今後に関しては一切言及しないクマ
 →あくまでも実績(ファクト)にのみ触れており、今後の予測などは一切しない

✅データは2023/4/20時点(終値)クマ
 →予想配当金額などの全てのデータは4/20時点のデータなので、それ以降のデータは反映していない

✅配当利回りは「予想利回り」クマ
 →今期予想配当額÷4/20終値

✅非減配期間や連続増配期間を算定するにあたって、「記念配当」や「特別配当」は除いてカウントしているクマ
 →いちいち手作業で過去を遡ってチェックして計算してるのでミスがあるかもクマー😭

✅「直近10年」は「実績のみ」をカウントしており、今期予想は「直近」として算入していないクマ

✅何かしらの理由で配当の支払い年数が10年に満たない場合、該当の期間において非減配であれば「直近10年減配有無」は「無」になるクマ

記事の活用にあたって必ずやっていただきたいこと

✅なぜ配当金目的の投資をするのかしっかり考える
 →銘柄によっては利回りが高くても株価が犠牲になり、結局は資産があまり増えていないパターンもある
 →株価を犠牲にしてでもインカムが欲しい!という考え方は実は相当危険で、株価が下がって高配当になっているような銘柄は、減配リスクが高いので、その考え方は根底から崩れる可能性が高い
 →利回りが高い銘柄は必ず理由がある(株価下落、特別配当、景気連動など)ので、それをしっかり突き止めてから保有した方がいい

✅特になぜ毎月配当ポートフォリオを組みたいかしっかり考える
 →毎月配当に変にこだわりすぎると、その条件を充足させるために、十分に良い銘柄を敢えて排除したり、リスクが高いような銘柄を敢えて入れる必要があって、必要以上にリスクを背負う/リターンを削ることにもつながるので、よく考えた方がいい

✅長期の株価チャートをチェック
 →特に株価が下がって高配当になった銘柄は要注意(業績が悪化しており、株価下落中→いずれは減配する可能性)

✅あくまでもデータはファクトで、過去は未来を保証しないので、企業分析をしっかりしたうえで保有する
 →過去の栄光が当たり前のように今後も続くと決めつけず、しっかり調べる

✅局面ごとに強い・弱い銘柄があるので、必ずそれを加味した上でポートフォリオに組み込む
 →特に最近だとコロナで強くなった銘柄とそうでない銘柄をしっかり見極める

✅複数年のデータを調べる
 →多くの指標(売上高、EPS、配当性向など)がコロナをきっかけに急激に上がったり落ちたりしてるので、今回出させてもらった単年度データではなく、必ず複数年のデータをチェックする

15銘柄まとめ

投資熊
分かりやすいように権利確定月順に並べたクマよ~
【ポートフォリオサマリー】
✅銘柄数:15
✅必要資金総額:19万6,833円
✅もらえる配当金総額(税引き前・年額):7,515円
✅ポートフォリオ全体の利回り:3.82%

本題に入る前に、軽くこのポートフォリオの意図や注意点を説明しておきたいクマ!

【このポートフォリオの意図・注意点】
✅おすすめの意図は一切なし
✅できる限り業種が被らないように例示
 →業種被りを気にせず、利回りが高い銘柄に集中投資すれば、より利回りを高めることは可能
 →毎月配当にこだわらなければもっと利回りを高めることは可能
✅日本株の配当ボリュームゾーンである3月・6月・9月・12月以外は、できる限り各月の配当金受領額が均等になるように銘柄を例示
 →1月・7月、2月・8月、4月・10月、5月・11月の配当金受領額は大体1,000円ちょい
✅少額投資家が検討しやすいように、ポートフォリオの総投資額を20万円以内に設定
投資熊
何度でも繰り返すけど、この銘柄やポートフォリオをそのまま真似したりはしないでほしいクマ!
ご自身でちゃんと考えてクマー

一旦全体像が分かったところで、もっとたくさんの銘柄を知りたい方もいらっしゃると思うし、知名度が低い銘柄や、特記事項の補足も必要なので、次の章で解説させていただくクマ~

※これから掲載する銘柄概要は「マネックス証券」を参照してるクマね!

1月・7月グループ

■積水ハウス(1928)
👉1月・7月権利確定
高級戸建中心の住宅トップメーカー
請負型(戸建鉄筋・木造住宅、賃貸住宅、建築・土木)、ストック型(リフォーム、不動産フィー)、開発型(分譲、マンション、都市再開発)、国際の各ビジネスを展開

※11年連続増配実績
※10年以上前に減配実績あり

■プラネット(2391)
👉1月・7月権利確定
EDIサービス会社
商取引データ交換サービス(メーカーと小売・卸売業間の「基幹EDI」、メーカーと資材サプライヤー間の「資材EDI」)、データベースサービス(取引先・商品DB)の構築・提供・運用

※19年連続増配実績

✅もっと1月・7月権利確定の銘柄が知りたい方はこちら!(15銘柄)※過去記事

記事こちら

2月・8月グループ

■和田興産(8931)
👉2月・8月権利確定
老舗マンション販売会社(明治32年創業)
神戸・明石・姫路・北摂・西宮を中心に中小型分譲マンション「ワコーレ」、木造戸建住宅「ワコーレノイエ」の開発・販売、不動産賃貸(住居、店舗等)を営む

※10年以上前に赤字歴あり

■竹内製作所(6432)
👉2月権利確定
小型建設機械メーカー
小型建機に特化、グローバル市場向けに「TAKEUCHI」ブランドの建設機械(ミニショベル・油圧ショベル、クローラーローダー、クローラーキャリア)を製造・販売

※12年連続増配実績

✅もっと2月・8月権利確定の銘柄が知りたい方はこちら!(20銘柄)※過去記事

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3月・9月グループ

■ENEOS HD(5020)
👉3月・9月権利確定
日本を代表するエネルギー・資源・素材企業グループ
主要3社(ENEOS、JX石油開発、JX金属)を中核にエネルギー(石油製品、化学品、素材)、石油・天然ガス開発、金属(資源、製錬)を展開の各事業

※直近10年で配当性向100%超えあり(1回)

■武田薬品工業(4502)
👉3月・9月権利確定
国内トップのグローバル製薬会社
医療用医薬品(がん、消化器系疾患、希少遺伝性・血液疾患、神経精神疾患)の4重点疾患領域と、血漿分画製剤・ワクチン・バイオ医薬品の3ビジネスユニット製品を開発・供給

※約40年非減配実績
※直近10年で配当性向100%超えあり(7回)

■三井住友フィナンシャルグループ(8316)
👉3月・9月権利確定
三井住友銀行を中核とする大手金融(SMBC)グループ
銀行業務を中心に、リース業務、証券業務、資産運用業務、コンシューマーファイナンス業務、システム開発・情報処理業務などの金融サービスを展開

■三菱HCキャピタル(8593)
👉3月・9月権利確定
大手総合リース会社(三菱商事系列)
国内・海外カスタマービジネスによる機械・器具備品のリース・割賦販売・貸付を主力に、ライフ・環境・再生エネルギー・不動産・航空・モビリティ領域の金融サービスを提供

※23年連続増配実績

✅もっと3月・9月権利確定の銘柄が知りたい方はこちら!(60銘柄)※過去記事

記事こちら

4月・10月グループ

■カナモト(9678)
👉4月・10月権利確定
大手建機レンタル会社(北海道地盤、業界2位)
土木・建築、都市開発・交通環境整備・地方創生・災害復旧の現場へ建設用機械・機材(油圧ショベル、ダンプ・トラック、仮設資材・ハウス、発電機等)を供給

■東建コーポレーション(1766)
👉4月権利確定
土地活用・アパート経営の大手リース建築会社
土地所有者向けに賃貸建物の建設請負(アパート・賃貸マンション・貸店舗の企画・設計・施工)、不動産賃貸(サブリース、仲介、管理・経営代行)を展開

※10年以上前に減配実績あり

✅もっと4月・10月権利確定の銘柄が知りたい方はこちら!(20銘柄)※過去記事

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5月・11月グループ

■サムティ(3244)
👉5月・11月権利確定
不動産開発&賃貸グループ
関西エリアを中心に事業用地の仕入、不動産開発(収益不動産の開発、賃貸マンション、商品企画・開発)、再生・販売、賃貸・管理、ファンド運用、ホテル運営をグループで営む

■日本毛織(3201)
👉5月・11月権利確定
国内トップクラスの毛織物メーカー(通称ニッケ)
衣料繊維(毛糸・毛織物、ハイブリッド素材、衣料用素材)、産業機材(繊維資材)、人とみらい開発(商業施設、不動産開発)、生活流通(商社&物流)の4事業

※40年以上非減配実績

✅もっと5月・11月権利確定の銘柄が知りたい方はこちら!(15銘柄)※過去記事

記事こちら

6月・12月グループ

■日本電気硝子(5214)
👉6月・12月権利確定
特殊ガラスメーカー
電子・情報用ガラス(FPD用ガラス、ガラス繊維、光関連・電子デバイス用ガラス、医薬用管ガラス)、機能材料(ガラスファイバ、建築・耐熱・照明・医療用ガラス)の製造・販売

※直近10年で配当性向100%超えあり(2回)

■キリンホールディングス(2503)
👉6月・12月権利確定
国内最大級のビール・飲料会社
酒類・飲料を基盤とした綜合飲料事業(ビール・発泡酒・新ジャンル、ワイン、チューハイ、洋酒、紅茶、緑茶、コーヒー)、医薬品・ヘルスサイエンス製品をグローバルに供給

※直近10年で配当性向100%超えあり(1回)
※10年以上前にも配当性向100%超え複数回あり

■日清紡ホールディングス(3105)
👉6月・12月権利確定
環境・エネルギーグループ
「モビリティ」「インフラストラクチャー&セーフティー」「ライフ&ヘルスケア」の戦略的領域で無線・通信、マイクロデバイス、ブレーキ、精密機器、化学品、繊維製品の製造販売

※40年以上非減配実績

所感

繰り返すけれど、今回取り上げた銘柄たちは「おすすめの意図は一切合切ない」ということを皆さんに改めて知っていただきたいクマ。
そのうえで、クマの感想を述べていきたいクマね。
客観的に自分で評価したい!という方は読み飛ばしてもらってOKクマ~

今回は「10年以上非減配」にフォーカスを当てたことで、全体的に有名&安定性の高い銘柄が多い印象クマ。
ただ、だからといって安心しきるのはよろしくないクマね。
2つの側面で考えていきたいクマ!

①「非減配」という考え方について

10年以上非減配を貫いているとなると、結構様々な危機を無事乗り越えてきた証にもなってるクマ。

とはいえ、ここで見逃してはいけないのが、「実績=あくまでも過去」クマ。

よく、米国株に投資する人が分かって言ってるのか、分かってないで受け売りしているのか、よく分からないけど、「過去ずっと右肩上がりだからこれからも右肩上がりである」みたいなことを言っているけれど、クマは意味が通じているようで意味が通じてないと思うクマ。
(影響はなくはないクマ。株価がずっと上がり調子であれば、その波に乗りたがる人も多いからクマ。)

なぜなら、ずっと右肩上がりなのは本質的な理由があるからクマ。
たとえば、米国は世界の産業の中心、人口増加傾向、株主ファーストのマインドの浸透、経済政策、強い外交力(軍事力)などなど、色んな本質的な理由があって株価が右肩上がりになってるわけで、株価が右肩上がりだったからというわけではないと思うクマー

要は、今後もこの調子を維持できる本質的な理由はしっかりあるのかどうか、それをしっかり調べてほしいクマね!

②「高配当」について

人によって考え方は様々あるので、ごちゃごちゃ言うつもりもないけど、特に高配当銘柄について(今回の銘柄限らず)これだけは知っていただきたいクマ。

「株価はどうでもいい!目先の配当金があればいいし、配当で元を取る!」という考え方クマね。
クマもこの考え方にはある程度賛成クマ。
しかし、これは非常に危ない考え方で、株価が下がるような銘柄は、業績をはじめに何かした不安要素があることの現れでもあり、減配やひどい場合は無配になってしまい、その考え方は根底から覆ることも大いにあるクマ。

となると、株価は株価で落ちまくって、配当も減配で思うほど取れず、ただの爆損マン💣📉になっちゃうクマね。
高配当投資をするなら、この辺しっかり考えてからの方がいいと思うクマー

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最後に

2023年に入ってもまだまだ不安定な相場が続いているクマ。

去年から続く相場の不調、元から配当が好きで配当金目的の投資をしている、これから配当金目的の投資をしてみたい!という方も多くいらっしゃるクマ。

人によって投資方法や考え方は千差万別なので、クマがどうこう言うつもりはないけど、冒頭の「記事の活用にあたって必ずやっていただきたいこと」の章や各章でも述べたように、まず保有するなら自分の軸を定め、メリットデメリットしっかりあぶり出して、かつ長期的な視点で分析する必要があるし、どのタイプの銘柄であっても「実績は実績、今後は今後」としてしっかりすみ分けて考える必要があるクマね。

目先に釣られることなく、過去を頼みにしすぎることなく、ご自身でしっかり調べて、特にとある期間だけ切り取るのではなく、複数年―できれば長期のデータを基に保有を判断してほしいクマ。

面倒だとは思うけど、目先だけ考えずに、長期的に、できるだけ広く見て判断したいクマね!

長文になっちゃったけど、今回はここまでクマ。

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